---

Det kan godt være at det ikke er det rigtige forum at stille dette spørgsmål, men jeg er RASENDE

Var i dag nede i Nordea og indsætte et større beløb i kontanter da jeg senere skal overføre disse penge til Thailand via min netbank. Bankassistenter spørger mig så hvor jeg har disse penge fra. Jeg var chokeret og vidste dårligt nok hvad jeg skulle svare. Sagen er den at det er en sammenstøbning af beløb fra forskellige ting så som løn, feriepenge, lidt opsparing, altså penge jeg har haft liggende der hjemme, så jeg kunne ikke lige huske de konkrete detaljer og sagde bare det var løn. Men hvad raver det dog banken? Kan de virkelig tillade sig at blande sig i det? Jeg spurgte ham hvem der skulle have den information og han svarede at det var dem der checker for hvidvask af penge. Skal jeg nu finde mig i at blive mistænkt for hvidvask af penge af bankassistenten i min bank?

---

Ja, det skal du finde dig i !!
Det har været lov i mange år, at bankerne skal indberette indsættelser og overførsler til udlandet af større beløb, for at komme hvidvaskning til livs.
Jeg havde et minimarked fra 1983-1996 og mener bestemt at det var i den periode loven blev vedtaget.
Jeg mener altså heller ikke at du bare kan overføre hvad det passer dig til f.eks. Thailand. Der er et maksimumbeløb pr. transaktion - tror det er 15.000 kr.

Bare så du ikke ryger op i det røde felt igen - det er ikke godt for blodtrykket.

---

Bankassistenten viste ikke noget om at jeg skulle overføre penge til udlandet. Jeg satte blot penge ind på min konto....

---

Du kan frit overføre, hvad der svarer til 10,000 Euro.

M V H

---

ja det skal du faktisk, jeg har selv lige været møllen igennem,og hun har ret/pligt til at spørge på alt der ligger over ca. 75000,00 dkr.
Steej

---

75000 dkr det var da egentligt også et højt beløb. Er du sikker på det er det beløb eller mener du 7500 dkr ?

---

Tjah... Lige efter jul havde jeg kr. 10.000 i kontanter som jeg ville sætte ind på konto i Nykredit. Jeg skulle oplyse hvor de stammede fra??

Jeg spurgte, hvorfor de skulle vide det. Men de oplyste mig det skulle de vide! Jeg skylder ikke en krone nogle steder og har da en fornuftig økonomi samt opsparing, så jeg undrer mig....

K.

---

Jeg undrer mig også. Syntes det er noget svineri, og tror faktisk ikke de kan bruge den oplysning til ret meget. Det eneste de får ud af det er at ydmyge, kriminalisere og mistænkeligøre deres egne kunder

---

http://www.finans...mation.pdf
http://www.nation.../kap03.htm
Lige et par link om hvorfor de spørger i banken.

---

Det er et efterhånden gammelt problem. Vi havde det bla. oppe i 2009 i denne TRÅD.

Pjecen som er omtalt i indlæg 31 er erstattet med denne:
- Husk legitimation (PDF-fil)

---

Den tråd handler jo om noget helt andet. Har du overhovedt læst hvad jeg skriver?

---

Hvis du nu læste det link webmaster har sendt med,så få du jo netop svar på dine spørgsmål også vil du finde ud af at du ikke har grund til at hidse dig op.

---

Den tråd handler jo om pengeoverførsler til udlandet. Min tråd handler om at sætte penge ind på sin egen konto her i danmark

---

Hej, reglerne for indbetaling med kontanter er blevet strammet meget op- hvidvaskning, som man kalder det.

Posthuse, banker, sparekasser, western union skal selvfølgelig overholde disse regler.

Det samme gælder ved køb af bil, som man heller ikke må klare med kolde kontanter.

Hvorfor har I i øvrigt så mange kontanter liggende?

---

Ja og banken skal spørge hvis det drejer som om mere end 1000 euro (7400 kr) kontant og jeg tror banken er ligeglad med om det drejer sig om at betale en regning eller sætte penge ind på egen konto,hellere spørge en gang for meget end en gang for lidt.

---

Og hvem er det der udstiller disse regler? og hvad er grænsen for hvor mange kontanter man må sætte ind før man modtager dette tåbelige spørgsmål?

---

Måske kunne kasseassistenten have givet dig et bedre svar, men for at nogen kan forklare reglerne eller give dig et råd, vil jeg bare fredsommeligt spørge dig hvad et større beløb er?

Iøvrigt er det nok de færreste i dag som har løn, feriepenge og opsparing, som har pengene liggende under hovedpuden, de fleste udbetalinger som feriepenge og løn udbetales idag via nem-konto, selv ganske små beløb.

---

bareMig igen kan jeg kun sige læs det link webmaster sendte så får du igen svar på dine spørgsmål!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

---

ja de skal spørge om det, til mig sagde de det var over 7500 kr.

Så der er vist ikke så meget at gøre end at smile ,ligesom security check i lufthavnen,som er ligeså dumt

---

Jeg har læst dem men får inge svar der da det handler om noget helt andet.

Mit spørgsmål er:
Hvorfor spørger bankassistenten ved kassen i banken hvor ens penge stammer fra når man indsætter penge på sin bankbog? Hvor stort skal dette beløb være for at der stilles dette spørgsmål? Er det regeringen der har lavet denne regel/lov eller er det banken selv?